IBAN nasıl kiraya veriliyor ve kiralandığı nasıl tespit ediliyor? Çeşitli gazete ve sosyal medya reklamları aracılığıyla, banka hesapları yahut dijital hesaplar belirli bir ücret karşılığında kiralanmaktadır. Yüksek kazançlı ek iş ilanı gibi ilanlar verilerek kiralamalar yapılmaktadır. Kiralama işlemiyle birlikte hesabın gerçek sahibi, hesap bilgilerini 3 kişiye devrederek hesap hareketlerinin tamamına kiralayan kimseyi yetkilendirmiş olmaktadır. Bu yönteme dünyadaki yaygın adıyla SMURFİNG yöntemi denir. 

Ülkemizde ise Şirinler yöntemi denilmektedir. Amaç suç gelirlerinin veya yaygın adı ile kara paranın dikkat çekmemek için küçük parçalara bölünerek farklı kişiler tarafından finans sistemine sokulmasıdır. IBAN’ın kiralandığı hususu ihbarlarla, MASAK incelemeleriyle yapılan vergi incelemeleriyle ve IP adreslerinden yapılan tespitlerle ortaya çıkmaktadır. 

İBAN'ı kiraya vermek yasa dışı yollarla elde edilen gelire ortak olmak anlamına gelir mi? Cezası nedir? Öncelikle belirtmeliyiz ki banka hesabını kiraya vermek başlı başına bir suçtur. Bu kişilerin 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un 15 Maddesine göre 6 aydan 1 yıla kadar hapis cezası almaları söz konusudur. 

7258 sayılı Bahis ve Şans Oyunları Düzenlemesi hakkında Kanununun 5 maddesine göre; Yasa dışı bahis işlemlerinde para nakline aracılık edenler 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve 5000 güne kadar adli para cezası verilmektedir. Ancak organize yapılar söz konusu olduğunda cezalar çok daha ağırlaşmaktadır. Terör örgütlerine ait yasadışı bahis işlemlerinde aracılık söz konusu ise 5 ila 10 yıl arası hapis cezası verilmektedir. Özellikle öğrenciler belirli bir oran karşılığında IBAN’larını kullandırmaktan uzak durmalıdırlar. Bilgisi dışında hesabında hareketlilik olduğunu fark eden vatandaşlar ise paranın geldiği hesaba tekrar parayı iade etmelidirler