Mustafa DENİZ

Uluslararası mali sistemin en önemli denetim mekanizmalarından biri olan FATF’ın Türkiye’ye yönelik beşinci tur değerlendirme sürecinde sona yaklaşılırken, Ankara’nın yeniden “gri liste”ye girme ihtimalinin düşük olduğu değerlendiriliyor.

Kasım ayında başlayan inceleme süreci kapsamında heyetler, kamu kurumlarından finans sektörüne kadar geniş bir yelpazede temaslarda bulundu. Yerinde denetimlerde, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede hem mevzuat hem de uygulama boyutu detaylı şekilde ele alındı. Hazırlanacak nihai raporun, Türkiye’nin bu alandaki performansına ilişkin kapsamlı bir tablo ortaya koyması bekleniyor.

Reform süreci etkisini gösterdi

Türkiye, önceki dönemde tespit edilen eksiklikler nedeniyle gri listeye alınmış, ardından yürürlüğe koyduğu reformlarla Şubat 2024’te listeden çıkmıştı. Bu süreçte özellikle MASAK’ın yetki alanı genişletilirken, yaptırımların caydırıcılığı artırıldı ve suç gelirlerinin takibine yönelik mekanizmalar güçlendirildi.

Ayrıca terörün finansmanına karşı mal varlığı dondurma uygulamalarının etkinleştirilmesi ve finansal işlemlerin daha sıkı denetlenmesi, teknik uyum açısından önemli kazanımlar sağladı.

Yeni dönemde odak sahadaki uygulama

Beşinci tur değerlendirmede öne çıkan en önemli değişiklik ise denetimin kapsamı oldu. Bu kez yalnızca yasal düzenlemeler değil, bu düzenlemelerin ne ölçüde hayata geçirildiği mercek altına alınıyor.

Uzmanlara göre Türkiye, özellikle mali istihbarat üretimi, soruşturma süreçlerinin etkinliği ve finansal kuruluşlarda uyum kültürünün gelişimi alanlarında son dönemde kayda değer ilerleme sağladı. Bu gelişmelerin, değerlendirme sonucuna olumlu yansıması bekleniyor.

Gözler haziran ayındaki kararda

Türkiye’ye ilişkin nihai kararın, FATF Genel Kurulu’nun haziran ayında yapılacak toplantısında açıklanması planlanıyor. Ekonomi çevreleri, mevcut reform süreci ve uygulamadaki iyileşmeler dikkate alındığında, Türkiye’nin yeniden gri listeye alınmasının düşük bir ihtimal olduğu görüşünde birleşiyor.

Genel değerlendirme, Türkiye’nin uluslararası mali sistemle uyumunu güçlendirme yönünde attığı adımların karşılık bulduğu ve sürecin olumlu sonuçlanabileceği yönünde.